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【斬】オフショア長期積立ファンドの概要をまとめてみた

●●●●●●●●●やフ●●●●●●●●●などのオフショア長期積立ファンドとはどのようなものなのか?僕が個人的に理解しておくためにも、まとめてみました。今の日本国内には無い類の金融商品なので、普通に日本の証券会社などが案内しているファンドの類とは全く異なりますからね。

そもそもオフショア長期積立ファンドとは?

僕の言う●●●●●●●●●や●●●●●●●●●などの、オフショア長期積立ファンドとはどのような金融商品なのか?

  • 成長産業投資によるリターン獲得
  • 成長地域投資によるリターン獲得
  • 時間分散によるリスク回避
  • 商品分散によるリスク回避

リターン獲得とリスク回避を組み合わせた形で、毎月積み立てる少額の資金を、複数のファンドで運用することにより、リスクを抑えながら、高いリターンを狙う金融商品なのです。

オフショア長期積立ファンドの分散効果

●●●●●●●●●にしろ、●●●●●●●●●にしろ、強みは、分散効果を味方につけた運用をしているところ。

  • 地域による分散:アメリカ、ヨーロッパ、中国、BRICS、エマージングなど
  • 産業による分散:主要産業、IT産業、農業、バイオテクノロジー、新興産業など
  • 商品の種類による分散:株式、不動産、通貨、債権、商品先物など

およそ200種類以上のファンドからポートフォリオを作ることによって、リスクとリターンのバランスをとりながら最適な投資を実現しているのです。

オフショアとはタックスヘイブン(租税回避地)

オフショアは、別名タックスヘイブン(租税回避地)と呼ばれる国や地域のことです。

租税が無い、または著しく定率である。さらには様々な金融の規制が少ない。そして政治的・経済的に安定しているのがオフショアの特徴で、今日現在世界中にオフショアと呼ばれる国と地域があります。

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たとえば・・・

【世界の代表的なオフショア(タックスヘイブン・租税回避地)】

[ヨーロッパ地域の代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • マン島
  • ガーンジ島
  • ジャージー島
  • ルクセンブルグ
  • ジブラルタル
  • モナコ
  • オランダ
  • スイス
  • リヒテンシュタイン

[カリブ海と中央アメリカの代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • ケイマン諸島
  • 英国領バージン諸島
  • バハマ連邦
  • ケイコス諸島
  • パナマ
  • ベリーズ
  • タークス諸島
  • モントセラト島
  • 米国領バージン諸島

[大西洋の代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • バミューダ諸島

[アジアの代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • シンガポール
  • 香港
  • マレーシアラブアン島

[南太平洋の代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • 西サモア
  • バヌアツ
  • クック諸島

[中近東の代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • バーレーン
  • キプロス島
  • ドバイ
  • マルタ島

[インド洋の代表的なオフショア(タックスヘイブン)]

  • モーリシャス

これらのオフショア(タックスヘイブン/租税回避地)の利点としては、投資運用駅に対して非課税か税率が著しく低いので、金融商品やファンドの開発が盛んであることです。

環境が全て整っているために、世界最高水準のファンドマネージャーが集まってくるのです。だから、高い運用成績を誇る金融商品が沢山開発されて存在するのです。

さらには、顧客情報に対して非常に厳しい秘守義務が法律によって守られている地域も多いのですね。

オフショアの代表格マン島(The Isle of Man)

世界各地に存在するオフショア(タックスヘイブン/租税回避地)として、マン島(The Isle of Man)があります。

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マン島はグレートブリテン島とアイルランドに囲まれたアイリッシュ海の中央に位置する島で、広さはほぼ淡路諸島(592平方キロ)と同じです。首都はダグラスで人口は8万2,000人位しかいません。

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【マン島の世界的な金融基準からの評価】

・●●●●●●●●●社や●●●●●●●●●社からの評価はAAA/Aaaと世界最高ランク。 ・政治的・経済的にも長く安定。世界有数のオフショア(タックスヘイブン/租税回避地)金融センターとして古くから有名。

さらにマン島で特徴的なのは・・・

【契約者保護制度】

マン島にには金融機関が破綻しても、契約者の資産は、その時点の利息を含む時価総額の最大90%まで政府により保証されているという独自の契約者保護制度があります。

●●●●●●●●●にしろ、●●●●●●●●●にしろ、このマン島発の金融商品なのですね。

オフショア長期積立ファンドと生命保険

●●●●●●●●●や、●●●●●●●●●など、オフショア長期積立ファンドはオフショア生保とも呼ばれています。それには次の2つの理由があります。

【死亡時には保険金が支払われる】

オフショア長期積立ファンドは生命保険型投資商品であり、マン島というオフショア地域に籍をおく保険会社を通してファンドの購入をします。もしも契約者が死亡した場合、その時点での保有ファンドの時価総額に対して101%が保険金として受益者へ支払われることになっています。

【生命保険という形をとっている】

積立資産の101%という金額は死亡保険金としては低いレベルのものですが、マン島には万が一、金融機関が破綻してもその資産の90%までが保護されるという投資家保護法令があり、この制度はマン島に拠点を置く保険会社とその契約者に適用されるのです。オフショア長期積立ファンドでは生命保険契約という形を採用することによって、投資家保護法令の適用を受けられるようになっている・・・すなわち、金融機関が破綻しても資産の90%までが保護されることになっているのです。


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